Marktüberblick

Niedrigzinsphase und Inflation machen Anlegern das Leben schwer
Raus aus der Renditefalle – nachhaltige und sachwertbasierte Anlagestrategien in Zeiten niedriger Zinsen

1. Die aktuelle Situation auf dem Kapitalmarkt auf einen Blick

Ein wesentliches Merkmal von Märkten ist, dass diese nicht statisch, sondern dynamisch und damit ständig in Bewegung sind. Das gilt selbstverständlich auch für den Markt der Finanz- und Ruhestandsplanung. Deshalb ist es aus unserer Sicht für die Erstellung maßgeschneiderter Konzepte notwendig, die aktuellen Möglichkeiten genau zu kennen und diese regelmäßig zu überprüfen.

Die jahrelange Niedrigzinsphase der Europäischen Zentralbank hat dazu geführt, dass am Kapitalmarkt bereits Negativzinsen zu beobachten sind. Viele Experten haben immer wieder davor gewarnt, wohin die andauernden Niedrigzinsen führen werden. Die Zinsen wurden nicht nur niedrig, sie werden ab sofort auch negativ. Viele herkömmliche Kapitalanlagen wie z.B. Versicherungsprodukte sind daher nicht mehr attraktiv genug. Aber das ist noch nicht alles. Dem Vermögen droht zukünftig ein doppelter Substanzverlust. Denn die Inflation ist nach wie vor ein entscheidender Faktor, der Vermögen immer weiter entwertet. Strafzinsen verstärken diesen Effekt nur noch mehr, anstatt ihn auszugleichen. Deshalb sind viele Privatanleger auf der Suche nach exklusiven und lukrativen Finanzanlagen, die teilweise nur institutionellen Investoren zugänglich sind und die vor allem eine weitaus höhere Rendite erzielen als herkömmliche Kapitalanlagen.

Durch nachhaltige und sachwertbasierte Finanzanlagen in Form von “Alternativen Investmentfonds” oder “Vermögensanlagen” ist es heutzutage möglich Zugriff auf neue Assetklassen, darunter New Energy (Erneuerbare Energien), Immobilien, Infrastruktur, Logistik sowie Private Equity (Finanzierung nicht börsennotierter Unternehmen) zu erhalten. Und das breit diversifiziert, börsenunabhängig, mit hohem Investorenschutz sowie sicher kalkulier- und planbar. Privatanleger sind dieser Entwicklung also nicht schutzlos ausgeliefert.

2. Platzierte Finanzanlagen (Alternative Investmentfonds und Vermögensanlagen)

  • 2023 – Platziertes Kapital bei Privatanlegern in Millionen Euro
    Platz Vorjahr Emittent Produktklasse Kategorie in Mio. Euro
    01 (01) Deutsche Finance Group Alternativer Investmentfonds Sonstiges – Infrastruktur 0.109,20
    02 (07) RWB Private Capital Alternativer Investmentfonds Private Equity 0.087,20
    03 (11) HEP Kapitalverwaltung AG Alternativer Investmentfonds New Energy – Solar 0.085,20
    04 (02) One Group GmbH Vermögensanlage Immobilien – Inland 0.083,60
    05 (04) TSO Europe, Inc. Vermögensanlage Immobilien – Ausland (USA) 0.079,30
    06 (20) Jamestown US-Immobilien Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.057,10
    07 (12) HMW Emissionshaus AG Alternativer Investmentfonds Private Equity 0.045,00
    08 (15) BVT Unternehmensgruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.043,10
    09 (13) Ökorenta AG Alternativer Investmentfonds New Energy – Sonstiges 0.039,70
    10 (17) Dr. Peters Asset Finance Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.038,40
    11 (06) Primus Valor AG Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.030,90
    12 (16) US Treuhand Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.022,60
    13 (14) Hahn Gruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.020,50
    14 (26) IMMAC Group / HKA Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.020,50
    15 (19) reconcept Vermögensanlage New Energy – Ausland 0.018,50
    16 (–) HTB Hanseatische Fondshaus GmbH Alternativer Investmentfonds Zweitmarkt – Immobilien 0.018,40
    17 (05) asuco Immobilien-Sachwerte Vermögensanlage Zweitmarkt – Immobilien 0.012,70
    18 (18) DFI Deutsche Fondsimmobilien Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.010,50
    19 (10) Habona Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.005,30
    20 (–) Euramco Investments GmbH Alternativer Investmentfonds New Energy – Solar 0.001,00
    Gesamt 0.828,70

    Quelle: kapital-markt intern Verlag

  • 2022 – Platziertes Kapital bei Privatanlegern in Millionen Euro
    Platz Vorjahr Emittent Produktklasse Kategorie in Mio. Euro
    01 (05) Deutsche Finance Group Alternativer Investmentfonds Sonstiges – Infrastruktur 0.336,10
    02 (03) One Group GmbH Vermögensanlage Immobilien – Inland 0.179,50
    03 (04) Patrizia Grundinvest Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland 0.171,00
    04 (08) TSO Europe, Inc. Vermögensanlage Immobilien – Ausland (USA) 0.115,80
    05 (15) asuco Immobilien-Sachwerte Vermögensanlage Zweitmarkt – Immobilien 0.086,90
    06 (17) Primus Valor AG Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.084,40
    07 (12) RWB Private Capital Alternativer Investmentfonds Private Equity 0.080,40
    08 (07) Solvium Holding AG Vermögensanlage Container 0.078,90
    09 (14) Project Investment Gruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.048,40
    10 (11) Habona Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.047,20
    11 (13) HEP Kapitalverwaltung AG Alternativer Investmentfonds New Energy – Solar 0.042,60
    12 (06) HMW Emissionshaus AG Alternativer Investmentfonds Private Equity 0.038,00
    13 (21) Ökorenta AG Alternativer Investmentfonds New Energy – Sonstiges 0.035,40
    14 (20) Hahn Gruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.034,70
    15 (16) BVT Unternehmensgruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.033,60
    16 (29) US Treuhand Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.029,40
    17 (26) Dr. Peters Asset Finance Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.027,50
    18 (28) DFI Deutsche Fondsimmobilien Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.027,00
    19 (19) reconcept Vermögensanlage New Energy – Ausland 0.025,40
    20 (01) Jamestown US-Immobilien Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.020,60
    21 (18) WIDe Wertimmobilien Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.020,50
    22 (—) Paribus Vermögensanlage Immobilien – Inland 0.018,00
    23 (27) Buss Capital Vermögensanlage Container 0.014,70
    24 (31) Thamm und Partner Vermögensanlage Sonstiges 0.010,90
    25 (—) Luana Capital Vermögensanlage New Energy – Sonstiges 0.004,80
    26 (22) IMMAC Group / HKA Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.002,20
    Gesamt 1.613,90

    Quelle: kapital-markt intern Verlag

  • 2021 – Platziertes Kapital bei Privatanlegern in Millionen Euro
    Platz Vorjahr Emittent Produktklasse Kategorie in Mio. Euro
    01 (02) Jamestown US-Immobilien Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.267,40
    02 (—) d.i.i. Investment GmbH Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.220,80
    03 (12) One Group GmbH Vermögensanlage Immobilien – Inland 0.200,60
    04 (04) Patrizia Grundinvest Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland 0.165,00
    05 (03) Deutsche Finance Group Alternativer Investmentfonds Sonstiges – Infrastruktur 0.150,20
    06 (21) HMW Emissionshaus AG Alternativer Investmentfonds Private Equity 0.115,50
    07 (08) Solvium Holding AG Vermögensanlage Container 0.096,20
    08 (11) TSO Europe, Inc. Vermögensanlage Immobilien – Ausland (USA) 0.094,90
    09 (05) ThomasLloyd Group Alternativer Investmentfonds New Energy – Infrastruktur 0.091,70
    10 (10) DEGAG Deutsche Grundbesitz Vermögensanlage Immobilien – Inland 0.080,00
    11 (07) Habona Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.078,50
    12 (17) RWB Private Capital Alternativer Investmentfonds Private Equity 0.077,40
    13 (18) HEP Kapitalverwaltung AG Alternativer Investmentfonds New Energy – Solar 0.075,10
    14 (06) Project Investment Gruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.063,30
    15 (13) asuco Immobilien-Sachwerte Vermögensanlage Zweitmarkt – Immobilien 0.059,60
    16 (16) BVT Unternehmensgruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.049,70
    17 (09) Primus Valor AG Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.046,40
    18 (26) WIDe Wertimmobilien Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.042,00
    19 (24) reconcept Vermögensanlage New Energy – Ausland 0.034,70
    20 (15) Hahn Gruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.033,60
    21 (23) Ökorenta AG Alternativer Investmentfonds New Energy – Sonstiges 0.028,30
    22 (14) IMMAC Group / HKA Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.026,90
    23 (20) Wattner Vermögensanlage New Energy – Inland 0.023,90
    24 (25) HTB Hanseatische Fondshaus GmbH Alternativer Investmentfonds Zweitmarkt – Immobilien 0.022,90
    25 (19) PI Pro Investor Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.014,00
    26 (—) Dr. Peters Asset Finance Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.013,00
    27 (30) Buss Capital Vermögensanlage Container 0.012,90
    28 (—) DFI Deutsche Fondsimmobilien Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.011,20
    29 (—) US Treuhand Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.010,20
    30 (—) Verifort Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.010,00
    31 (27) Thamm und Partner Vermögensanlage Sonstiges 0.008,40
    32 (—) DNL Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.004,00
    Gesamt 2.258,30

    Quelle: kapital-markt intern Verlag

  • 2020 – Platziertes Kapital bei Privatanlegern in Millionen Euro
    Platz Vorjahr Emittent Produktklasse Kategorie in Mio. Euro
    01 (03) ZBI Fondsmanagement AG Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.159,70
    02 (05) Jamestown US-Immobilien Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.154,73
    03 (02) Deutsche Finance Group Alternativer Investmentfonds Sonstiges – Infrastruktur 0.148,68
    04 (—) Patrizia Grundinvest Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland 0.114,40
    05 (01) ThomasLloyd Group Alternativer Investmentfonds New Energy – Infrastruktur 0.106,90
    06 (07) Project Investment Gruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.095,99
    07 (12) Habona Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.084,76
    08 (15) Solvium Capital Vermögensanlage Container 0.061,50
    09 (08) Primus Valor AG Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.056,65
    10 (17) DEGAG Deutsche Grundbesitz Vermögensanlage Immobilien – Inland 0.053,70
    11 (06) TSO-DNL Vermögensanlage Immobilien – Ausland (USA) 0.049,22
    12 (04) One Group GmbH Vermögensanlage Immobilien – Inland 0.047,70
    13 (11) asuco Immobilien-Sachwerte Vermögensanlage Zweitmarkt – Immobilien 0.047,44
    14 (09) IMMAC Group / HKA Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.046,18
    15 (19) Hahn Gruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.044,42
    16 (10) BVT Unternehmensgruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.044,04
    17 (16) RWB Private Capital Alternativer Investmentfonds Private Equity 0.040,98
    18 (25) HEP Kapitalverwaltung AG Alternativer Investmentfonds New Energy – Solar 0.040,05
    19 (23) PI Pro Investor Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.035,70
    20 (14) Wattner Vermögensanlage New Energy – Inland 0.031,70
    21 (—) HMW Emissionshaus AG Alternativer Investmentfonds Private Equity 0.030,00
    22 (—) FIM Unternehmensgruppe Vermögensanlage Immobilien – Inland 0.028,60
    23 (26) Ökorenta AG Alternativer Investmentfonds New Energy – Sonstiges 0.026,25
    24 (30) reconcept Vermögensanlage New Energy – Ausland 0.019,62
    25 (24) HTB Hanseatische Fondshaus GmbH Alternativer Investmentfonds Zweitmarkt – Immobilien 0.018,70
    26 (20) WIDe Wertimmobilien Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.015,05
    27 (28) Thamm und Partner Vermögensanlage Sonstiges 0.008,10
    28 (—) Ranft Energie GmbH Vermögensanlage New Energy – Solar 0.005,70
    29 (—) Green City AG Vermögensanlage New Energy – Solar 0.005,40
    30 (—) Buss Capital Vermögensanlage Container 0.004,16
    31 (21) Deutsche Lichtmiete Vermögensanlage New Energy 0.002,60
    Gesamt 1.590,10

    Quelle: kapital-markt intern Verlag

  • 2019 – Platziertes Kapital bei Privatanlegern in Millionen Euro
    Platz Vorjahr Emittent Produktklasse Kategorie in Mio. Euro
    01 (01) ThomasLloyd Group Alternativer Investmentfonds New Energy – Infrastruktur 0.308,51
    02 (02) Deutsche Finance Group Alternativer Investmentfonds Sonstiges – Infrastruktur 0.182,00
    03 (05) ZBI Fondsmanagement AG Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.154,40
    04 (07) One Group GmbH Vermögensanlage Immobilien – Inland 0.151,21
    05 (—) Jamestown US-Immobilien Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.131,11
    06 (08) TSO-DNL Vermögensanlage Immobilien – Ausland (USA) 0.108,33
    07 (04) Project Investment Gruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.099,45
    08 (18) Primus Valor AG Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.084,46
    09 (15) IMMAC Group / HKA Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.076,99
    10 (13) BVT Unternehmensgruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.074,94
    11 (07) asuco Immobilien-Sachwerte Vermögensanlage Zweitmarkt – Immobilien 0.073,73
    12 (10) Habona Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.053,13
    13 (—) ILG Gruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.048,40
    14 (17) Wattner Vermögensanlage New Energy – Inland 0.046,37
    15 (11) Solvium Capital Vermögensanlage Container 0.045,50
    16 (12) RWB Private Capital Alternativer Investmentfonds Private Equity 0.037,05
    17 (—) DEGAG Deutsche Grundbesitz Vermögensanlage Immobilien – Inland 0.033,00
    18 (20) INP Holding AG Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.027,70
    19 (14) Hahn Gruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.027,65
    20 (—) WIDe Wertimmobilien Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.025,73
    21 (22) Deutsche Lichtmiete Vermögensanlage New Energy 0.025,30
    22 (30) US Treuhand Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.021,67
    23 (16) PI Pro Investor Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.020,89
    24 (29) HTB Hanseatische Fondshaus GmbH Alternativer Investmentfonds Zweitmarkt – Immobilien 0.018,90
    25 (31) HEP Kapitalverwaltung AG Alternativer Investmentfonds New Energy – Solar 0.017,54
    26 (25) Ökorenta AG Alternativer Investmentfonds New Energy – Sonstiges 0.015,75
    27 (28) Dr. Peters Asset Finance Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.009,50
    28 (26) Thamm und Partner Vermögensanlage Sonstiges 0.007,50
    29 (32) Jäderberg & Cie. Vermögensanlage Sonstiges – Holz 0.006,80
    30 (27) reconcept Vermögensanlage New Energy – Ausland 0.006,80
    31 (—) MHC Marble House Capital AG Alternativer Investmentfonds Zweitmarkt – Private Equity 0.006,30
    Gesamt 1.932,88

    Quelle: kapital-markt intern Verlag

  • 2018 – Platziertes Kapital bei Privatanlegern in Millionen Euro
    Platz Vorjahr Emittent Produktklasse Kategorie in Mio. Euro
    01 (05) ThomasLloyd Group Alternativer Investmentfonds New Energy – Infrastruktur 0.208,00
    02 (07) Deutsche Finance Group Alternativer Investmentfonds Sonstiges – Infrastruktur 0.111,30
    03 (04) Patrizia Grundinvest Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland 0.110,00
    04 (08) Project Investment Gruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.104,00
    05 (06) ZBI Fondsmanagement AG Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.088,05
    06 (17) One Group GmbH Vermögensanlage Immobilien – Inland 0.079,10
    07 (11) asuco Immobilien-Sachwerte Vermögensanlage Zweitmarkt – Immobilien 0.071,40
    08 (10) TSO-DNL Vermögensanlage Immobilien – Ausland (USA) 0.070,40
    09 (26) HMW Emissionshaus AG Alternativer Investmentfonds Private Equity 0.067,50
    10 (14) Habona Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.061,40
    11 (12) Solvium Capital Vermögensanlage Container 0.036,80
    12 (19) RWB Private Capital Alternativer Investmentfonds Private Equity 0.033,60
    13 (24) BVT Unternehmensgruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.032,30
    14 (18) Hahn Gruppe Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.029,20
    15 (—) IMMAC / HKA Hanseatische Kapitalverwaltung AG Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.026,40
    16 (29) PI Pro Investor Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.023,24
    17 (32) Wattner Vermögensanlage New Energy – Inland 0.021,40
    18 (13) Primus Valor AG Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.020,60
    19 (09) CH2 Contorhaus Hansestadt Hamburg AG Vermögensanlage Container 0.019,90
    20 (28) INP Holding AG Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.016,53
    21 (15) HEH Hamburger Emissionshaus Alternativer Investmentfonds Flugzeug 0.015,33
    22 (—) Deutsche Lichtmiete Vermögensanlage New Energy 0.012,74
    23 (16) UDI GmbH Vermögensanlage New Energy – Sonstiges 0.012,30
    24 (21) Buss Capital Vermögensanlage Container 0.011,00
    25 (23) Ökorenta AG Alternativer Investmentfonds New Energy – Sonstiges 0.010,50
    26 (27) Thamm und Partner Vermögensanlage Sonstiges 0.008,10
    27 (—) reconcept Vermögensanlage New Energy – Ausland 0.008,10
    28 (33) Dr. Peters Asset Finance Alternativer Investmentfonds Immobilien – Inland 0.006,30
    29 (25) HTB Hanseatische Fondshaus GmbH Alternativer Investmentfonds Zweitmarkt – Immobilien 0.004,80
    30 (—) US Treuhand Alternativer Investmentfonds Immobilien – Ausland (USA) 0.002,79
    31 (30) HEP Kapitalverwaltung AG Alternativer Investmentfonds New Energy – Solar 0.001,00
    32 (—) Jäderberg & Cie. Vermögensanlage Sonstiges – Holz 0.000,67
    Gesamt 1.384,38

    Quelle: kapital-markt intern Verlag

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